【増配ETF】「VIG」と「SDY」を徹底比較！もし、長期投資するならどっち？

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こんにちは！うさぎパイセンです🐰

うさぎパイセン

投資ブロガーのうさぎパイセン（@usagipaisenn）です🐰

今回は米国の増配株にまとめて投資できるETF

「VIG」「SDY」

について比較して徹底的に解説していこうと思います。

どっちに投資したらいいか結論だけ先に言うと長期的な視野で見ると「VIG」が圧倒的にいいと思います。

では、なぜ「SDY」よりも「VIG」の方がいいのか詳しく解説しますので、是非最後まで読んでみてください。

この記事を読むと・・・

・「VIG」「SDY」の違いについてわかる

・長期投資するのであれば「VIG」がいい理由がわかる

・自分で考えて投資ができるようになる

また、増配株ETF「VIG」・「SDY」に投資するのであれば【SBI証券】がおすすめです！

なぜ、おすすめしているかは下記の記事にまとめていますので是非こちらもチェックしてみてください❗️

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1.増配株って何？？
2.「VIG」と「SDY」の比較
3.もし、うさぎパイセンが「VIG」か「SDY」のどちらかに投資するのなら
4.まとめ
5.合わせて読みたい記事
6.おすすめ書籍

1.増配株って何？？

まず初めに「VIG」と「SDY」を比較する前に【増配株】について簡単に解説していきます。

増配株とは毎年増配を続けている株のことで、米国では25年連続増配している企業を「配当貴族」、50年連続増配している企業を「配当王」と呼ばれています。

米国の有名な企業で言うとパンパースやアリエールなど生活必需品で有名な「PG(プロクター&ギャンブル)」は65年連続増配、清涼飲料水大手「コカコーラ」は59年連続増配している為、これらの銘柄は「配当王」に該当します。

連続増配株	増配年数	分類
PG(プロクター&ギャンブル)	65年	配当王
KO（コカコーラ）	59年	配当王
JNJ（ジョンソン・エンド・ジョンソン）	59年	配当王
XOM（エクソンモービル）	39年	配当貴族
T（AT&T）	37年	配当貴族

誰もが知っている有名企業ばかりだね！

かめ太

うさぎパイセン

増配株について学んだところでそれらにまとめて投資できる「VIG」・「SDY」について比較していきます！

2.「VIG」と「SDY」の比較

次に「VIG」と「SDY」の株価や配当利回りなどを比較していきます。

「VIG」と「SDY」の特徴についてまとめたものが下の表になります。

ティッカーシンボル	VIG	SDY
名称	バンガード米国増配株式ETF	SPDR® S&P® 米国高配当株式 ETF
運用会社	バンガード	ステート・ストリート
総資産総額	60,770.52百万米ドル	18,975.41百万米ドル
基準価格	153.74ドル	118.78ドル
配当利回り	1.66%	2.87%
経費率	0.06%	0.35%
配当支払い月	3.6.9.12	3.6.9.12
構成銘柄数	182銘柄	112銘柄
連動指数	NASDAQ US ディビデンド・アチーバーズ・セレクト・インデックス	S&P^®高配当貴族指数

※価格は2021年10月5日時点

うさぎパイセン

それでは一つずつ比較していきましょう！

株価推移

2006年5月〜2021年10月の15年間の株価推移は以下の通りです。

15年間のリターンは以下の通りです。

「VIG」・・・203.23%

「SDY」・・・107.81%

15年のリターンを見ると「VIG」の方が「SDY」に比べて約2倍の好成績を出しています。

うさぎパイセン

株価チャートのみを比較すると「VIG」の方が圧倒的にリターンがいいですね！

配当利回りを見るとどうかな？

かめ太

配当利回り

「VIG」と「SDY」の10月5日時点の配当利回りは以下の通りです。

「VIG」・・・1.66%

「SDY」・・・2.87%

配当利回りでは「SDY」の方が「VIG」に比べて1.2%高い利回りとなっています。

株価の伸びが良い「VIG」と配当利回りの高い「SDY」、どっちに長期投資したら良いだろう？

かめ太

それではまず初めに現在の配当利回りで15年間毎月10万円積立投資した場合の総資産を金融庁のシミュレーションで算出しました。

算出したものが以下のグラフになります。
※このグラフは手数料や税金など考慮していない為、目安の数値となります。

上の図が「VIG」、下の図が「SDY」です。

このグラフから算出された「VIG」と「SDY」の15年後の総資産は以下のようになります。

「VIG」・・・約2043万円

「SDY」・・・約2246万円

うさぎパイセン

この時点だと配当利回りが高い「SDY」の方がリターンがいいよね！

ここで真実の総資産を出すために15年株価チャートから出されたリターンを掛けていきます。

「VIG」の真実の総資産＝2043×2.03=約4147万円

「SDY」の真実の総資産＝2246×1.07=2403万円

うさぎパイセン

株価の成長率を考慮すると「VIG」の方がトータルリターンがいいことがわかるね！

経費率も長期で投資する際は重要なポイントだよね？

かめ太

LINE証券

経費率

長期投資する上で重要になってくるのが経費率です。

経費率とは運用にかかるコストつまり手数料のことです。

「VIG」と「SDY」の経費率は以下のようになっています。

「VIG」・・・0.06%

「SDY」・・・0.35%

ぱっと見「VIG」の方が手数料が少ないことはわかるけど、どれくらい違うの？

かめ太

それでは「VIG」と「SDY」を100万円で1年間運用した場合の手数料をみていきましょう！

※経費率以外のコスト(税金など)は考慮していません。

「VIG」と「SDY」を100万円運用した場合の手数料は以下のようになります。

「VIG」の手数料=100万円×0.0006=600円

「SDY」の手数料=100万円×0.0035=3500円

これらを15年間運用すると出た値に年数を掛けてあげるとトータルの手数料が算出されます。

「VIG」の15年間トータルの手数料=600円×15年=9000円

「SDY」の15年間トータルの手数料=3500円×15年=52500円

うさぎパイセン

「SDY」の経費率の方が約6倍も多く手数料が取られるね💦

せっかく得られる利益や配当金が多くても、手数料が高ければその分自分の手元に残るお金は少ないです。

そのため、経費率の観点からも「VIG」の方がいいと思います。

構成銘柄数

次に構成銘柄数ですが、「VIG」と「SDY」の構成銘柄数は以下の通りです。

「VIG」・・・182銘柄

「SDY」・・・112銘柄

うさぎパイセン

「VIG」の方が182銘柄と「SDY」の112銘柄よりも70銘柄以上に分散投資することができます。

さらに「VIG」と「SDY」の組み入れ比率上位10銘柄は以下のようになっています。

組み入れ比率上位10銘柄	VIG	比率	SDY	比率
1位	マイクロソフト（MSFT）	4.46%	AT&T （T）	2.85%
2位	JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー（JPM）	3.73%	エクソンモービル（XOM）	2.49%
3位	ジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）	3.69%	シェブロン（CVX）	2.32%
4位	ウォルマート（WMT）	2.30%	ピープルズ・ユナイテッド・ファイナンシャル（PBCT）	2.08%
5位	ユナイテッドヘルス・グループ（UNH）	3.20%	IBM （IBM）	1.88%
6位	ビザ（V）	3.01%	アッヴィ（ABBV）	1.80%
7位	ホーム・デポ（HD）	2.85%	コンソリデーテッド・エジソン（ED）	1.77%
8位	プロクター・アンド・ギャンブル（PG）	2.84%	Amcor PLC （AMCR）	1.76%
9位	コムキャスト（CMCSA）	2.25%	サウス・ジャージー・インダストリーズ（SJI）	1.70%
10位	オラクル（ORCL）	2.13%	リアルティ・インカム（O）	1.67%

「VIG」と「SDY」の組み入れ比率上位10銘柄

うさぎパイセン

上位10銘柄の中に「VIG」はマイクロソフトのようなグロース株(成長株)があり、「SDY」にはAT&Tのような成熟株が多く見受けられるね！

リスク分散するには銘柄数とセクターの比率も重要です。

それぞれの組み入れ銘柄を確認したところで次は業種構成比率について見ていきましょう！

業種構成比率

「VIG」と「SDY」の業種構成比率は以下のようになっています。

「VIG」の業種構成比率は英語表記なので、日本語にしたものが下の図になります。

VIG	業種	比率
1位	資本財	21.5%
2位	一般消費財	16.6%
3位	ヘルスケア	15.1%
4位	金融	14.2%
5位	情報技術	13.7%
6位	生活必需品	9.8%
7位	公共事業	3.9%
8位	素材	3.0%
9位	電気通信	2.2%

セクター構成一覧（2021/10/5日時点）

「VIG」と「SDY」の上位3セクター（業種）は以下の通りです。

増配株ETF	VIG	比率	SDY	比率
1位	資本財	21.5%	金融	17.2%
2位	一般消費財	16.6%	生活必需品	15.15%
3位	ヘルスケア	15.1%	公共事業	14.23%
上位3セクター比率	ー	53.2%	ー	46.58%

増配株ETF「VIG」・「SDY」上位3セクター

うさぎパイセン

どちらも上位3セクター（業種）と比率が全く違うね！

また、セクターによって景気の4サイクルのうちどの局面に強いかも変わってきます。

*経済状況*	成長するセクター	おすすめETF
*好況期*	資本財・素材・一般消費財	XLI、XLB、XLY
*後退期*	エネルギー	XLE
*不況期*	通信・生活必需品・ヘルスケア・公共事業	XLC、XLP、XLV、XLU
*回復期*	情報技術(ハイテク)・金融	VOO、QQQ、XLF
ー	セクターローテーション好況期⇨後退期⇨不況期⇨回復期	ー

米国のセクターローテーションとおすすめETF

うさぎパイセン

この表からいくと「VIG」は好況期に強いETFで、「SDY」は不況期に強いETFってことがわかるね！

また、「SDY」には「VIG」に組み入れられていない不動産が組み入れられています。

不動産セクターについては過去にまとめている記事があるので下記の記事を参考にしてみてください！

【REIT】「J-REIT」・「海外REIT」って何？少額で始められる不動産投資について解説！

この記事では少額で不動産投資ができる【REIT】について解説しています。 ▶️REITって何？？ ▶️ REITはなぜ、株式に対してリスクヘッジが効くのか？ ▶️ REITに投資するメリット・デメリットは？について悩んでいる方の疑問を解決します！

【不動産セクターETF】「XLRE」について学んで少額から不動産オーナーになろう！

不動産セクターETF「XLRE」について解説しています。この記事は ▶️米国REITに投資したいけど、どれに投資したいいかわからない ▶️株式のみ保有しているので違う資産クラスにリスクヘッジしたいこのような悩みを解決する記事となっています。

業種比率の観点からはどちらとも違う特徴があるため、どちらか一方が優れているとは言いづらいです。

最後に連動している指数について見ていきましょう！

連動指数

「VIG」と「SDY」で連動する指数が違います。

連動する指数は以下の通りです。

「VIG」・・・NASDAQ USディビデンド・アチーバーズ・セレクト・インデックス

「SDY」・・・S&P^®高配当貴族指数

NASDAQ USディビデンド・アチーバーズ・セレクト・インデックス
⇨NASDAQ USブロード・ディビデンド・アチーバーズ・インデックスの派生インデックスであり、10年以上連続して増配の実績を持つ米国普通株で構成されている

S&P^®高配当貴族指数
⇨S&Pコンポジット1500指数の構成銘柄のうち、過去20年以上連続して増配を続けている高配当利回り銘柄から構成されている

うさぎパイセン

大きな特徴といえば「VIG」の構成されている銘柄は10年以上連続増配しているおり、「SDY」は20年以上連続で増配している銘柄で構成されているね！

その他にもこの二つの指数には違う点があります。

違いについてまとめたものが下の表になります。

特徴	VIG	SDY
連続増配年数	10年以上	20年以上
セクター	REIT（不動産）は除外	REIT（不動産）は含む
リバランス	年1回 3月	年4回 1.4.7.10月
ウエート	修正時価総額加重平均型	配当加重平均型