【13年連続増配】累進配当銘柄「山口フィナンシャルグループ(8418)」は優良銘柄？株価・配当や株主優待など徹底解説！

4.山口フィナンシャルグループ(8418)の株価指標
5.山口フィナンシャルグループ(8418)の企業業績
6.山口フィナンシャルグループ(8418)の株主優待
7.まとめ
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4.山口フィナンシャルグループ(8418)の株価指標

EPS(企業の成長性を図る指標)
PER(株価から割安度を図る指標)
BPS(企業の財務安定性を図る指標)
PBR(純資産から割安度を図る指標)
ROE(企業が自己資本に対してどれだけの当期純利益を上げているのかを表す指標)
ROA(総資産に対してどれだけの当期純利益を上げているのかの指標)

うさぎ
パイセン

今から6つの株価指標について解説していきます！

4.1.EPSの推移

以下のデータから算出
EPS(一株あたり利益)：山口FG 決算短信より

こちらは2015年〜2024年過去10年間のEPS推移グラフになります。

グラフを見ると2022年に赤字を計上しているものの、そこから徐々に回復して2024年は114.2円となっています。

何で2022年は赤字を計上しているの？

かめ太

うさぎパイセン

赤字を計上した要因は「有価証券売却損の計上」や「貸倒引当金の増加」、「保険ひろば株式取得時の減損処理」などがあります！

2022年の赤字は一時的なものであることから株価や配当への影響は少なかったです。

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4.2.PERの推移

※2022年は赤字を計上している為、数値を0としています。

以下のデータから算出
各年の年末株価：Yahoo Financeより
EPS：山口FG 決算短信より

こちらは2015年〜2024年過去10年間のPER推移グラフになります。

グラフを見ると2024年3月時点のPERは13.65倍と過去10年間で最も高い水準となっています。

過去10年間で最も高いってことは割高だよね？

かめ太

うさぎパイセン

過去平均PERが9.53倍であることを踏まえると13.65倍は割高であると言うことが分かります！

10年の最大値	13.65倍
10年の最低値	6.12倍
10年の平均値	9.53倍
割高基準	9.5倍以上
割安基準	9.5倍以下

最低値・平均値は2022年を除いています。

2024年6月時点のPERは15.51倍と過去平均と比較すると割高水準です。

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4.3.BPSの推移

以下のデータから算出
純資産・発行株式総数：山口FG 決算短信より

こちらは2015年〜2024年過去10年間のBPS推移グラフになります。

グラフを見ると長期的には右肩上がりで増加していることが分かります。

BPSが増加しているってことは財務も特に問題なさそうだね！

かめ太

うさぎパイセン

財務が安定していると言うことは安定的な配当に期待出来ます！

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4.4.PBRの推移

以下のデータから算出
各年の株価：Yahoo Financeより
BPS（1株当たり純資産）：山口FG 決算短信より

こちらは2015年〜2024年過去10年間のPBR推移グラフになります。

グラフを見ると2024年のPBRは0.52倍と過去2番目に高い水準であることがわかります。

過去10年間で2番目に高いってことは割高だよね？

かめ太

うさぎパイセン

過去平均PBRが0.35倍であることから0.52倍は割高水準であることがわかります！

10年の最大値	0.59倍
10年の最低値	0.25倍
10年の平均値	0.35倍
割高基準	0.35倍以上
割安基準	0.35倍以下

2024年6月時点のPBRは0.59倍であることから現在も割高であることがわかります。

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4.5.ROEの推移

※2022年は赤字を計上している為、数値を0としています。

以下のデータから算出
純利益・純資産：山口FG 決算短信より

こちらは2015年〜2024年過去10年間のROE推移グラフになります。

グラフを見ると2024年のROEは3.86%と2015年〜2018年の5%台に比べて減少しています。

純利益を稼ぐのに効率が悪くなっているんだね・・・

かめ太

うさぎパイセン

2024年の目標ROEは5%でしたが、3.86%と目標より1.14%少ない結果となっています！

今後、5%を超えてくるのか注視していきましょう。

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4.6.ROAの推移

※2022年は赤字を計上している為、数値を0としています。

以下のデータから算出
純利益・総資産：山口FG 決算短信より

こちらは2015年〜2024年過去10年間のROA推移グラフになります。

グラフを見ると2024年は0.20%と過去2番目に低い水準であることがわかります。

ROAも低いんだね・・・

かめ太

うさぎパイセン

銀行のビジネスモデル上低いのは仕方ありませんが、これ以上下がるようであれば要注意です！

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5.山口フィナンシャルグループ(8418)の企業業績

こちらは山口フィナンシャルグループ(8418)過去10年の「経常収益」・「経常利益」・「純利益」の推移グラフになります。

「経常収益」は2021年並みと高水準であり、「純利益」は比較的安定していることが分かります。

2022年は赤字だけどそれ以外の年は比較的安定してるね！

かめ太

うさぎパイセン

安定した利益は安定した配当に繋がる為、投資家としては減配リスクを低くできる優良銘柄です！

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6.山口フィナンシャルグループ(8418)の株主優待

山口フィナンシャルグループ(8418)は100株以上保有するとどんな株主優待がもらえるの？

かめ太

うさぎパイセン

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保有株	優待内容
100株以上 1000株未満	QUOカード 500円相当
1000株以上 5000株未満	カタログギフト
5000株以上	カタログギフト